2020년 보험소비자 행태조사 제안요청서








2020. 12.











 


소 속

전화번호

팩스번호

금융소비자연구실

(02) 3775- 9074

(담당자: 손지영 연구원)

(02) 3775- 9104
 

목    차



I. 개요 1

1. 조사 명칭

2. 목적

3. 예산(예정가격) 및 기간

4. 추진일정


II. 수행내용 2

1. 조사 대상

2. 조사 주요 내용


III. 제안서 작성안내 4

1. 제안서 포함내용

2. 제안서 효력

3. 제안서 작성시 유의사항

4. 제안서 평가 등


Ⅳ. 입찰 및 계약관련사항 7

1. 입찰관련사항

2. 협상관련사항




Ⅰ

개요


□ 조사 명칭


○ 2020년 보험소비자 행태조사


□ 목적


○ 소비자의 은퇴저축(퇴직연금, 개인연금)에 대한 태도와 이해도를 파악하기 위한 조사 실시

-  대규모 설문조사를 통해 은퇴준비에 대한 태도, 은퇴계획 및 대비 현황, 퇴직연금에 대한 이해도 파악(6,000명)

-  소비자 실험(RCT)을 통해 정보제공 틀(frame)의 종류에 따라 소비자의 은퇴저축에 대한 생각이 어떻게 달라지는지 실험함


□ 예산 및 기간


○ 예산금액 : 6천만 원

○ 용역기간 : 계약일로부터 2개월


□ 추진일정

추진사항

일  정

1. 제안서 접수

2020. 12. 4 ~ 2020. 12. 11

2. 제안서평가위원회 개최

2020. 12. 14

3. 협상 및 계약체결

2020. 12. 16

* 추진일정은 향후 변동 가능

- 1 -

Ⅱ

수행내용


□ 조사 대상


○ 설문조사는 전국 만 25세~만 55세 일반인을 대상으로 함(6,000명 이상)

-  표본추출은 전국 인구통계변수를 기초로 한 비례별 층화표본추출 방법을 사용함

-  자료품질을 높이기 위해 표본추출과 관련된 변수 추가가 가능함

-  설문조사 시 자료수집 방법은 설문지를 이용한 온라인 설문조사 방법을 활용함

-  조사대상자 중 직장인을 대상으로 무작위로 4개 집단으로 분류한 후 온라인 실험을 실시함

-  단, 만 25세~37세 직장인 2,800명 이상 포함 


○ 심층면접(IDI)은 개인연금, 퇴직연금 판매자(5년 이상 경력) 6명을 대상으로 함


□ 조사 주요 내용


<설문조사> 

○ 대규모 설문조사는 기본정보와 재무관리에 대한 태도/은퇴 후 삶/연금 설문으로 구성됨(약 65문항)

-  기본조사: 성별, 연령, 혼인상태, 자녀 수, 직업, 거주형태, 교육 정도, 예상수명, 연간 가구소득, 연간 개인소득 등

-  재무관리에 대한 태도: 재무관리 자신감, 경제환경에 대한 만족도, 예상치 못한 경제적 충격에 대한 대비, 재무 건강척도 

-  은퇴 후 삶: 희망 은퇴연령, 예상 은퇴연령, 노후준비 정도, 준비가 부족한 이유, 은퇴 후 예상 주 소득원, 노후생활자금 준비방법, 은퇴 후 예상 월 생활비

-  연금: 가입 연금, 은퇴 후 연금수령액 파악 여부, 퇴직연금 부담금액 인지 여부, 개

- 2 -

인연금 저축액 파악 여부, 연금운용보고서 수령 여부, 퇴직연금 적립금 투자선택 여부 등


<소비자 실험> 

○ 소비자실험(RCT)은 직장인의 은퇴저축 장려를 위한 넛지의 효과 측정을 위해 임의로 4개 집단으로 조사대상자를 분류한 후 실험을 실시함

-  각 집단별로 다른 은퇴저축 관련 정보를 제시하여 각각의 정보가 은퇴저축에 대한 동기부여를 높였는지 확인함


<심층면접> 

○ 은퇴준비 독려를 위한 방법(판매 시 강조내용), 개인연금 수요변화, 은퇴계획 장애요인, 퇴직연금 교육 시 피 교육대상자의 주요 질의내용 등 

- 3 -

Ⅲ

제안서 작성안내


□ 제안서 포함내용

제안목차

세부 사항

서식

Ⅰ. 제안 개요

○ 제안에 대한 이해

-  제안의 목표 및 추진방향, 기대효과 등

별첨

Ⅱ. 제안사 소개 

○ 일반현황 : 설립, 연혁, 조직도, 전문인력 현황 등

○ 자산 및 최근 3년간 조사 매출액 추이

○ 유사용역 수행실적

-  최근 3년간 보험관련 조사연구 실적증명원 또는 실적 증명이 가능한 서류 첨부(금액표시, 복사본 가능)

○ 용역에 대한 제안업체 특징 및 강점 등

별첨

Ⅲ. 용역수행계획

○ 목적 및 필요성, 추진전략

-  용역에 대한 접근방안 및 달성 목표, 필요성, 추진전략 등

○ 추진일정 및 단계별 진도관리계획

-  추진단계별 일정, 인력투입계획, 업무내용 및 산출물 내용 등

-  용역 진행사항 관리를 위한 진도관리계획

· 보고주기, 방법, 절차 등

○ 용역 참여자 구성 및 운영방안

-  참여자 구성, 참여율, 인력별 책임과 역할 등

-  참여자 인적사항

· 소속, 직위, 학력, 경력, 관련 용역수행실적 등 상세히 기술

별첨

Ⅳ. 기타

○ 과업 요청사항에 대한 사후 지원계획

○ 위 항목에서 제시되지 않는 기타내용 기술

별첨

Ⅴ. 제안금액

(가격입찰서)

○ 제안 금액은 상세한 견적서로서 모든 관ㆍ항ㆍ목 등을 포함하여 세부예산 내역으로 작성

별첨

- 4 -

□ 제안서의 효력


○ 제안서의 내용은 사업자로 선정된 후, 계약서에 명시되지 않더라도 계약서와 동일한 효력을 가짐. 단, 계약서에 명시된 경우에는 그 계약서가 우선하며 제안서와 계약서의 내용이 상이한 경우에는 계약서의 내용이 우선함


○ 필요한 경우 제안서와 관련한 추가 자료를 요청할 수 있으며, 이에 따라 제출된 자료는 제안서와 동일한 효력을 가짐


○ 제안서에 필요사항이 누락된 경우, 제안사는 이에 따른 비용 및 기타 제반사항에 대한 책임을 부담함


○ 제안서 내용에 대한 해석상 이견이 있는 경우, 상호 협의하여 조정함


□ 제안서 작성시 유의사항

-  제안서 내용은 명확한 용어를 사용하여 표현하여야 하며, 모호한 표현은 평가시 작업 불가능으로 간주함(제안서의 규격은 A4용지를 사용하여야 함)


-  제안사는 의견을 적극 표현하고, 합리적 의견은 회사에서 수용할 수 있음. 추가 제안 및 추가자료에 대해서는 제안서와 동일한 효력을 가짐


-  제출된 제안서의 기재내용은 요청이 없는 한 수정, 삭제 및 대체할 수 없음


-  제안서의 모든 기재사항은 객관적으로 입증될 수 있어야 하며, 만일 허위사실이 발견될 경우, 평가대상에서 제외하며, 계약체결 후에도 계약을 무효화하는 등 민·형사상 책임을 부담하여야 함


-  제안서 작성과 관련하여 필요한 자료는 별도 요청시 제공


-  제안사는 본 용역과 관련하여 취득한 업무내용에 대하여 제3자에게 누설하여서는 안되며, 요구하는 보안사항을 철저히 준수하여야 함


-  제안서에 대한 평가 및 업체선정에 관한 결과는 일체 공개하지 않으며, 제안사는 이의를 제기할 수 없음


-  제출된 제안서는 제안사의 고유한 독자적 정보라고 명시하지 않는 한 보험연구원이 이를 임의로 사용할 권한을 가짐

- 5 -

□ 제안서 평가 등


구 분

내  용

평가위원회 

○ 보험연구원 임·직원 등으로 구성

평가기준 

○ 기술평가와 가격평가를 실시하여 종합평가점수 산출

-  평가비율 : 기술평가 80%, 가격평가 20%

-  종합평가점수 산출 : 기술평가점수 + 가격평가점수

평가

○ 평가점수 산출방법

-  제안서 평가를 위해 평가위원회를 구성하고, 동 위원회가 제안서 평가기준에 따라 평가

-  제안서평가위원회 개최 시 필요하다고 인정될 경우에는 입찰참가자가 제안서에 대한 발표 실시

○ 제안서 평가기준 : 별첨 제안서 평가기준표 참조

계약체결

○ 우선 협상대상자 선정 후 협상에 의한 계약체결


- 6 -

Ⅳ

입찰 및 계약관련사항


□ 입찰관련사항

구  분

내   용

입찰방식

○ 제한경쟁에 의한 입찰

-  최근 3년내 온라인 설문조사 및 심층면접 방법에 의한 보험소비자(또는 금융소비자) 관련 조사경험을 가지고 있는 자

낙찰방식

○ 평가기준에 따라 종합 심사하여 합산점수가 가장 높은 자를 우선 협상대상자로 선정

-  선정된 자를 대상으로 협상에 의한 계약체결

입찰참가

자격

○ ｢국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령｣ 제12조 및 동법 시행규칙 제14조에 의거 자격요건을 갖춘 업체

○ 해당 사업에 필요한 시설 또는 점포를 소유하거나 임차하고 있는 자로 해당 사업에 1년 이상 계속하여 종사하고 있는 자

○ ｢국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률｣ 제27조 제1항의 규정에 의한 부정당업자에 해당하지 않는 자

○ 입찰등록 및 제안서 접수 마감일시까지 입찰참가 신청을 마친 자

※ 입찰참여업체는 입찰금액의 5%에 해당하는 입찰보증금(현금 또는 보증보험증권 등)을 납부하여야 함

제안서

제출

○ 기간 : 2020. 12. 4 ∼ 20120. 12. 11

○ 제출처 : 서울특별시 영등포구 국제금융로6길 38(여의도동 35- 4) 화재보험협회빌딩 12F 보험연구원 금융소비자연구실 

○ 제출방법: 우편접수(퀵서비스 포함) 또는 본원 내방 서류접수(8층 보험연구원)

○ 연락처(담당자): 손지영 연구원(T.02- 3775- 9074, 금융소비자연구실)

○ 유의사항

-  제출된 제안서는 일체 반환하지 않으며 본 제안과 관련된 일체의 소요비용은 입찰참가자의 부담으로 함

-  제안내용에 대한 확인을 위하여 추가자료 요청 또는 현지실사를 할 수 있으며, 입찰참가자는 이에 응하여야 함

- 7 -

구  분

내   용

제출서류

○ 입찰참가 신청서 1부(별첨1)

○ 제안서/제안요약서 원본 1부 및 복사본 3부

○ 가격입찰서 1부(산출내역서 포함, 봉인 후 대표자 인감날인 제출)

○ 법인등기부등본 1부

○ 법인인감증명서 및 사용인감계(필요시) 각 1부

○ 사업자등록증 사본 1부

○ 재직증명서 또는 위임장(대표자가 아닌 경우) 1부

○ 확약서 1부


□ 협상관련사항

구  분

내   용

협상순위 선정

○ 평가 점수 순위에 따라 결정


○ 종합평가 점수가 동일한 경우 우선협상 대상자 지정은 기술평가 점수의 순서에 따라 정하고 기술평가 점수가 동일한 경우에는 기술평가의 배점이 큰 항목(평가기준표의 평가부문)에서 높은 점수를 얻은 자로 함

협상절차

○ 협상순위에 따라 협상을 진행하며, 협상이 성립된 경우 다른 협상적격자와 협상을 실시하지 않음


○ 협상이 성립되지 않을 경우, 차순위 협상적격자와 협상을 실시하며, 모든 협상적격자와의 협상이 결렬될 경우 재공고입찰에 부칠 수 있음

협상 내용 및 범위

○ 협상대상자가 제안한 사업내용, 이행방법, 이행일정, 제안가격 등 제안서 내용을 대상으로 협상을 실시하며, 협상대상자와 협상을 통해 그 내용의 일부를 조정할 수 있음

- 8 -

<별첨 1>

입 찰 참 가 신 청 서


※ 아래 사항 중 해당되는 경우 기재하시기 바랍니다.


신청인

법인명

법인등록번호

주  소

전 화 번 호

대표자

주민등록번호

입찰개요

입찰공고

입 찰 일 자

입찰건명

입찰보증금

ㅇ 보증금율 : 입찰금액의 5% 이상

ㅇ 보증금 납부방법 : 

대리인·사용인감

본 입찰에 관한 일체의 권한을

다음의 자에게 위임합니다.


성       명 : 

주민등록번호 : 

본 입찰에 사용할 인감을 다음과 같이   신고합니다.



사용인감 :                 (인)


본인은 위의 사항을 입찰공고(지명통지)한 귀 보험연구원의 입찰에 참가하고자 귀 보험연구원에서 정한 공사(물품구매·기술용역) 입찰공고사항을 모두 승낙하고 별첨서류를 첨부하여 입찰참가 신청을 합니다.


첨부서류 : 1. 입찰참가자격을 증명하는 서류(사본) 1통

 2. 사용인감계 1통

 3. 기타 공고로써 정한 서류


신 청 인 :                             (인)

보험연구원 원장 귀하

- 9 -

<별첨 2>

입찰자격 요건증명


발 주 처

용 역 명

용 역 금 액

용 역 기 간

비고


- 10 -

<별첨 3>

제안업체 현황


(단위 : 명, 건수)

법   인   명

대  표  자

주       소

대표전화번호

설 립 일 자

법 인 형 태

(주식발행수)

주주구성 및

주 요 주 주

구    분

계

책  임

연구원

연구원

연  구

보조원

보  조  원

계

정식사원

임시사원

상    시

종업원수

자 격 증

보유현황

재무구조(‘18년)

(단위 : 백만 원)

자산총계

자기자본

(자본금)

영업이익

순이익

비고

매  출  액

(단위: 백만 원)

2017년

2018년

2019년

주 요 연 혁

- 11 -

※ 작성유의사항


ㅇ 용지가 부족할 경우 별지사용


ㅇ 제안서 기재내용이 허위사실로 판명될 경우, 협상대상기관에서 제외 및 최종 선정 후에도 계약을 해제 또는 해지할 수 있음


ㅇ 연구요원의 구분

-  책임연구원 : 대학교수·부교수 수준

-  연구원 : 대학 조교수 수준

-  연구 보조원 : 대학 조교 수준

-  보조원 : 타자, 계산, 원고정리 등 단순노무 수행















- 12 -

<별첨 4>

제안업체 용역수행 실적


(공고일 기준 최근 3년 이내)

발주기관

용역명

용역기간

투입인원

계약금액

(백만 원)

비고

1. 현재 진행 중인 사업을 포함 최근 3년 이내 실적을 최근 순으로 기재

2. 공동도급계약인 경우 계약금액란에 제안사의 지분만을 기재


- 13 -

<별첨 5>

용역수행 실적증명원



1. 용 역 명

2. 용역수행자

수행책임자

수행인원

명

3. 계약금액

4. 계약일자

5. 착수일자

6. 완료일자

7. 용역내용

8. 발 주 처

기  관  명

소관부서명

연락처

귀사에서 발주한 용역에 대하여 상기와 같이 수행실적이 있음을 증명하여 주시기 바랍니다. 

2020년   월   일

주  소 :

상  호 :

대표자 :                 (인)

위 사실을 증명함 

2020년   월   일

주  소 :

상  호 :

대표자 :             (인)

- 14 -

<별첨 6>

참여 인력(연구/기술) 현황



담당

업무

성명

연령

부서 직위

용  역

참여율 (%)

전담

여부

전공 및 경력

학위

전공

학교

주요경력

및 자격

※ 직접투입예정인력 기재하고, 가로양식으로 기재 가능

- 15 -

<별첨 7>

용역 참여 인원별 이력

(참여 인원별 별도 작성)


성 명

소 속

직 책

연 령

만     세

학 력

대학교       전공

해당분야근무경력

년    개월

대학원       전공

자     격     증

본사업 참여임무

사업참여기간

참여율 

%

경                력

사  업  명, 내 용

발주처

경력기간

(년월~년월)

담당업무

사용기술

(툴, 기술 등)

비고

※ 1. 참여인원별 별도 작성

2. 경력은 최근 내용을 먼저 기재


- 16 -

<별첨 8>

비 용 견 적 서


구   분

투입

인력

투입율

단가

계

산출근거

(Person/Month)

인

건

비

◦ 책임연구원

◦ 연구원

◦ 연구보조원

◦ 보조원

소  계

경



비

◦ 여  비

◦ 회의비

◦ 인쇄비

◦ 교통통신비

◦ 전산처리비

◦ 기  타

소  계

일반관리비

설문조사 등

관련비용

이      윤

계

합  계 

(VAT포함)

※ 상세 산출내역서 첨부


상기 금액으로 가격제안서를 제출합니다.

2020.   .   .


상호명                     대표자                 (인)

- 17 -

<별첨 9>

제안서 평가기준표


구분

평가항목

배점

등급

평점

기술

능력

1. 종합적 평판 및 신뢰도(인지도)

ㅇ 전체 매출액

ㅇ 재무적 안정성

ㅇ 사회적 평판 및 인지도

10

A

B

C

D

10

8

6

4

2. 설문조사 기법의 전문성

ㅇ 설문기법의 전문성 및 적정성

ㅇ 데이터 분석 방법의 전문성 및 적정성

20

A

B

C

D

20

16

12

8

3. 설문조사 투입인력 수준

ㅇ 연구인력 투입수

ㅇ 연구인력의 전문화

ㅇ 인력구성의 적정성

20

A

B

C

D

20

16

12

8

4. 보험관련 설문조사 실적

ㅇ 유사기관 보험관련 조사 실적

ㅇ 유사과업 수행 실적

30

A

B

C

D

30

24

18

12

입찰

가격

5. 비용 및 예산 적정성

ㅇ 소요비용의 적정성(예산수준 고려)

20

입찰가격 평점 산식에 의해 산출(별첨 참조)

총    점

100

※ “연구인력” 평가의 경우 외부협력업체 참가인력도 인정함

- 18 -

<별첨 10>

입찰가격 평점 산식


1. 입찰가격이 “예정가격”의 100분의 80 이상인 경우

ㅇ평점 = 입찰가격평가배점한도 × (최저입찰가격 ÷ 당해입찰가격)



2. 입찰가격이 “예정가격”의 100분의 80 미만인 경우

ㅇ평점 = (입찰가격이 예정가격의 100분의 80일 경우의 평점)

+ 〔 2 × (예정가격의 80%상당 가격 -  당해입찰가격) 

÷ (예정가격의 80%상당 가격 -  예정가격의 60%상당 가격)〕


※ 다만, 입찰가격이 예정가격의 100분의 60 미만일 경우에는 100분의 60으로 계산

- 19 -

<별첨 11>



확   약   서





본 법인은 제안서의 제반사항을 사실에 근거하여 작성하였고, 이에 따른 법률적, 재정적, 행정적 책임을 감수하겠습니다. 또한 보험연구원이 평가를 위해 구성한 평가위원과 평가방법 및 평가기준에 따른 결과에 대해서 어떠한 법적 이의를 제기하지 않을 것을 확약합니다.



2020 년     월     일



주          소 : 

상호 또는 명칭 : 

대    표    자 :                     (인)

법 인 등 록 번 호 : 






보험연구원 귀중

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